Політика AML/KYC

Дата публікації: 04.10.2024

Політика AML/KYC розроблена для запобігання та зменшення можливих ризиків залучення Компанії до будь-якої незаконної діяльності.

Політика AML/KYC визначає юрисдикції, в яких Компанія не надає свої Послуги, або юрисдикції, резидентам яких Компанія не надає свої Послуги у зв’язку з міжнародними правовими регулюваннями.

Політика AML/KYC визначає юрисдикції, в яких Компанія може надавати Послуги резидентам, але не рекламує свої Послуги в цих юрисдикціях.

Посилання на слова «ми», «наш» або «нас» (або подібні за значенням слова) означають Компанію.

Посилання на слова «ви» або «ваш» (або подібні за значенням слова) означають нашого Користувача залежно від контексту Політики AML/KYC.

Для цілей цієї Політики AML/KYC слова «вони» та їх похідні застосовуються однаковою мірою до всіх осіб, незалежно від статі, і включають як фізичних, так і юридичних осіб, якщо контекст не вимагає іншого.

Компанія регулює свою діяльність у межах законодавчих актів щодо боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму.

ДЕФІНІЦІЇ

1. Акаунт означає унікальний набір облікових даних та пов’язаний профіль, створений Користувачем на Сайті для ідентифікації та автентифікації Користувача, а також для отримання доступу до Послуг разом із відповідними налаштуваннями та записами.

2. Бустер означає Користувача, який надає послуги бустингу на Сайті, включаючи, але не обмежуючись, розвитком акаунту, підвищенням рейтингу чи виконанням ігрових завдань від імені або разом із Покупцем.

3. Покупець означає Користувача, який купує Цифрові Товари у Продавця через Сайт відповідно до умов транзакції.

4. Послуги бустингу означають послуги, що надаються Бустером Покупцеві через Сайт, включаючи розвиток акаунту, підвищення рангу чи виконання визначених ігрових завдань.

5. Вебсайт Компанії (надалі – “Сайт”) означає вебсторінку або групу вебсторінок в Інтернеті, що розташовані за адресою: https://goranked.gg/

6. Компанія “Goranked” (надалі – “Компанія” або “Goranked”) означає юридичну особу, яка володіє та адмініструє Сайт і надає Користувачам Послуги.

7. Цифрові Товари означають конкретні цифрові продукти, що пропонуються на Сайті, включаючи, але не обмежуючись: (i) акаунти користувачів для онлайн-платформ, ігор чи сервісів; (ii) облікові дані, коди чи інші ідентифікатори, які дозволяють використовувати такі акаунти.

8. Персональні Дані означають будь-яку інформацію, яка прямо або опосередковано дозволяє ідентифікувати Користувача. Наприклад, ім’я, прізвище, номер телефону, IP-адреса.

9. Послуги означають надання через Сайт Цифрових Товарів та/або Послуг бустингу разом із діями, необхідними для завершення замовлення та надання Користувачу доступу до придбаного Цифрового Товару або результату Послуг бустингу.

10. Продавець означає Користувача, який пропонує Цифрові Товари для продажу на Сайті та надає такі Цифрові Товари Покупцеві відповідно до умов транзакції.

11. Користувач означає будь-яку фізичну особу, яка відвідує Сайт, реєструє Акаунт або користується його функціоналом, включаючи Продавців, Покупців та Бустерів.

ЗАКОНОДАВСТВО ЩОДО ЗАПОБІГАННЯ ВІДМИВАННЮ КОШТІВ ТА ФІНАНСУВАННЮ ТЕРОРИЗМУ

1. Компанія підпадає під дію таких законодавчих актів щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму:

   1. Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» № 361-IX від 6 грудня 2019 року;

   2. 5th Anti-Money Laundering Directive (Directive (EU) 2018/843) та подальші зміни у рамках законодавства ЄС з протидії відмиванню коштів;

   3. U.S. Bank Secrecy Act (BSA) та відповідні настанови FinCEN щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.

2. Крім того, Компанія може співпрацювати з такими організаціями у процесі боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму:

   1. Financial Action Task Force (FATF);

   2. Egmont Group of Financial Intelligence Units;

   3. Інші компетентні наглядові або регуляторні органи відповідно до вимог чинного законодавства

ПЕРЕВІРКА КОРИСТУВАЧА

1. Компанія має право вимагати від Користувача надання певних Персональних даних, необхідних для ідентифікації та верифікації. Такими Персональними даними можуть бути: повне ім’я, адреса проживання, дата народження та інша інформація, що не належить до чутливих даних, яка потрібна для підтвердження особи та місця проживання Користувача.

2. Компанія може вимагати від Користувача надання чинних ідентифікаційних документів, включаючи, але не обмежуючись: національним паспортом, посвідченням водія або закордонним паспортом. Для виконання зобов’язань щодо належної перевірки Компанія також може вимагати подання оригіналів документів або нотаріально засвідчених копій.

   1. З метою запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, а також для дотримання чинного законодавства України, Європейського Союзу та Сполучених Штатів Америки, Компанія залишає за собою право:

   2. перевіряти походження криптовалюти, що використовується у транзакціях;

   3. перевіряти операції за допомогою спеціалізованих сервісів блокчейн-аналітики та моніторингу;

   4. перевіряти цілісність і «чистоту» криптовалютних коштів;

   5. вимагати від Користувача будь-які додаткові документи, що підтверджують законне походження криптовалюти чи інших коштів.

3. Після завершення верифікації Користувача Компанія може на власний розсуд відмовити у наданні Послуг, якщо існують обґрунтовані підстави підозрювати, що Послуги можуть бути використані для протиправних цілей та/або якщо Користувач знаходиться у юрисдикції, де використання або торгівля криптовалютою заборонені.

4. У випадку, якщо Користувач не надає запитувану інформацію та/або документацію, Компанія може відмовити у наданні Послуг без попереднього повідомлення та без будь-якої компенсації.

ЮРИСДИКЦІЇ ВИСОКОГО РИЗИКУ

1. Компанія має право самостійно визначати критерії ризику для надання Послуг Користувачам, які є резидентами та/або перебувають на території країн, що належать до високоризикових юрисдикцій та підпадають під економічні санкції з боку України, Європейського Союзу, Сполучених Штатів Америки та інших розвинених країн.

2. У цьому пункті Компанія визначає високоризикові юрисдикції, резидентам яких Компанія має право не надавати Послуги:

   Афганістан Республіка Албанія Республіка Ангола Алжирська Народна Демократична Республіка Народна Республіка Бангладеш Барбадос Болівія Республіка Ботсвана Бірма (М’янма) Республіка Бурунді Королівство Камбоджа Центральноафриканська Республіка Республіка Чад Демократична Республіка Конго Гвінея — Конакрі Республіка Кот-д’Івуар Крим, Україна Республіка Куба Корейська Народно-Демократична Республіка (КНДР)

   Республіка Еквадор Арабська Республіка Єгипет Республіка Екваторіальна Гвінея Еритрея Гана Гвінея-Бісау Гаяна Республіка Гаїті Ісламська Республіка Іран Республіка Ірак Ямайка Лаоська Народно-Демократична Республіка Ліван Лівія Республіка Малі Королівство Марокко Російська Федерація Федеративна Демократична Республіка Непал Республіка Нікарагуа Республіка Північна Македонія Ісламська Республіка Пакистан Республіка Панама

   Королівство Саудівська Аравія Федеративна Республіка Сомалі Південний Судан Республіка Судан Сирійська Арабська Республіка Республіка Туніс Республіка Уганда Республіка Вануату Боліваріанська Республіка Венесуела Республіка Ємен Республіка Зімбабве

3. Компанія не здійснює цілеспрямованої перевірки юрисдикції Користувача, але якщо стане відомо, що Користувач є резидентом юрисдикції, зазначеної в пункті 4.2 цієї Політики AML/KYC, Компанія має право припинити надання Послуг такому Користувачеві.

4. Компанія за жодних обставин не надає Послуги Користувачам із таких юрисдикцій:

   1. Донецька Народна Республіка (ДНР) / Луганська Народна Республіка (ЛНР);

   2. Придністровська Молдавська Республіка;

   3. Нагірно-Карабахська Республіка;

   4. Республіка Абхазія;

   5. Республіка Сомаліленд;

   6. Республіка Південна Осетія;

   7. Республіка Косово;

   8. Республіка Китай (Тайвань);

   9. Сахарська Арабська Демократична Республіка;

   10. Республіка Арцах.

5. Компанія не здійснює цілеспрямованої перевірки юрисдикції Користувача, але якщо стане відомо, що Користувач є резидентом юрисдикції, зазначеної в пункті 4.4 цієї Політики AML/KYC, Компанія негайно припинить надання Послуг такому Користувачеві.

   1. Крім юрисдикцій, зазначених вище, Компанія залишає за собою право:

6. Покладатися на санкційні списки, опубліковані Організацією Об’єднаних Націй, Європейським Союзом, Управлінням з контролю за іноземними активами США (OFAC), Казначейством Її Величності (Велика Британія) та Радою національної безпеки і оборони України. Якщо Користувач включений до будь-якого з цих санкційних списків, Компанія може негайно призупинити або припинити надання Послуг.

7. Оновлювати або змінювати перелік юрисдикцій підвищеного ризику у будь-який час без попереднього повідомлення Користувача з метою відображення змін у чинному законодавстві, санкційних режимах або міжнародних стандартах.

8. Відмовити у наданні Послуг Користувачам, ідентифікованим як Політично значущі особи (PEPs), близькі члени їхніх сімей або особи, пов’язані з ними, у випадках, коли ризик відмивання коштів або фінансування тероризму неможливо ефективно мінімізувати.

9. Відмовити або припинити надання Послуг, якщо транзакції походять від або пов’язані з сервісами змішування криптовалют, маркетплейсами darknet або адресами, позначеними як підозрілі системами моніторингу блокчейну чи компетентними органами.

10. Негайно припинити надання Послуг, якщо стане очевидним, що Користувач приховав свою фактичну країну проживання або свідомо надав неправдиву чи оманливу інформацію про свою юрисдикцію.

11. Не нести жодної відповідальності за будь-які втрати, шкоду або витрати, понесені Користувачем у результаті відмови або припинення надання Послуг через юрисдикційні, санкційні чи AML/CFT обмеження.

КОНТАКТИ

1. Якщо у вас є запитання, відгук або ви занепокоєні взаємодією з Компанією, зверніться до служби підтримки за адресою: [email protected]